Informe financiero para asesorías: de Excel PGC a PDF en minutos
Un informe financiero para una asesoría española es el PDF (a veces un portal) que el despacho entrega al cliente con ratios e interpretación a partir del Balance y la PyG, normalmente bajo el PGC español. Sirve para explicar liquidez, deuda y rentabilidad sin enseñar el mayor.
La plantilla de Excel calcula en la hoja y deja al asesor maquetando. La suite con ERP asume que la cartera ya está en Holded, a3 u Odoo. MyFinReport vive en el Excel que el despacho ya saca: subes Balance y PyG, y en minutos tienes un PDF corto con ratios, semáforos y un comentario revisable. El informe largo de unas 20 páginas queda como opción al exportar, no como obligación mensual.
Qué pide realmente el cliente de la asesoría
En la reunión de reporting el cliente casi nunca pide el diario contable. Pregunta si puede pagar a corto, si la deuda crece más que el patrimonio, si el margen aguanta y, en una frase, si “estamos bien”.
Para esa conversación suele bastar un informe corto: portada, ratios con semáforos, un resumen ejecutivo en lenguaje de negocio y un cierre. Unas pocas páginas. El pack largo (índice, balance, PyG, gráficos, cashflow, comparativa sectorial) tiene sentido cuando hay junta, due diligence, banco o un cliente que pide el dossier completo. Generar veinte páginas cada mes “porque queda más serio” suele ser tiempo del despacho que el cliente no lee.
Si hoy montáis ese “informe de valor” a mano o con una plantilla que hay que rellenar celda a celda, el cuello de botella no es el ratio: es pasar del Excel al documento que se puede enviar sin vergüenza.
De Excel PGC a PDF: el flujo en 3 pasos
1. Subes Balance y PyG. Cualquier Excel con Balance de Situación y Cuenta de Pérdidas y Ganancias en formato PGC español. Funciona con cuentas abreviadas, normales y PYME. Al registrarte hay una plantilla descargable por si prefieres pegar ahí los datos en lugar de pelearte con el formato del export del software contable.
2. Se calculan los ratios; la IA solo comenta. Los 17 indicadores (14 ratios + 3 de cashflow) salen de un motor matemático determinista: no inventa cifras. La IA redacta hasta 8 secciones de comentario usando solo los datos del Excel, con trazabilidad de cada partida citada. Antes de exportar puedes editar cada bloque. El asesor firma el texto, no la caja negra.
3. Exportas el PDF. Por defecto sale el informe corto (ratios con semáforos y comentario). El completo de unas 20 páginas se elige en el mismo paso de exportar, si hace falta. En la práctica, entre 3 y 5 minutos desde que subes el archivo hasta que tienes el PDF.
Compatible con el Plan General Contable español de raíz: no es una herramienta genérica traducida. El sitio habla de extracción de partidas PGC, benchmarking con datos del Banco de España en 8 ratios clave, y dos alertas legales automáticas (Art. 363 LSC y Ley 15/2010 de plazos de pago), con recomendación orientada al cliente.
Qué debería incluir un informe que se puede entregar
Un entregable útil para el cliente suele llevar, como mínimo:
- Ratios con semáforos de liquidez, solvencia, rentabilidad y plazos
- Un resumen ejecutivo en lenguaje de cliente, no de plan de cuentas
- Opcional: cashflow operativo estimado, comparativa sectorial, y alertas legales cuando apliquen
MyFinReport genera eso desde el Excel PGC. El informe corto es el que suele ir a la reunión; el completo queda como opción. En Professional y Enterprise puedes poner logo y colores del despacho; en la prueba y en Starter el PDF lleva marca de agua MyFinReport (lo detallamos más abajo).
Informe propio de MyFinReport, generado desde un Excel PGC de muestra.
Ver ejemplo de informe PDFPlantilla Excel vs software vs suite con ERP
| Criterio | Plantilla Excel | Herramienta Excel → PDF (p. ej. MyFinReport) | Suite con ERP (p. ej. Numio, finsit/a3) |
|---|---|---|---|
| Esfuerzo del despacho | Calcular y maquetar a mano | Subir Excel, revisar comentario, exportar | Conectar y mantener el ERP |
| Entregable al cliente | Hoja o PDF hecho a mano | PDF corto (y completo opcional) | Portal / informes visuales / PDF |
| Marca blanca | Solo si la montas tú | En Professional y Enterprise | Según el producto (a veces limitada) |
| Dependencia de ERP | Ninguna | Ninguna | Alta (Holded, a3, Odoo…) |
| Tiempo hasta un PDF usable | Variable: a menudo horas | Minutos | Rápido si el dato ya está en el ERP |
Ninguna opción “mata” a las demás. Si la cartera ya vive en Holded o a3, una suite conectada puede ser el camino natural. Si el despacho ya saca Balance y PyG en Excel y no quiere abrir otro sistema solo para reporting, encaja una herramienta que parte de ese archivo. Decirlo así evita la pelea falsa “plantilla contra software”: son capas distintas del mismo trabajo.
Marca blanca: cuándo importa
Si el PDF sale con el logo y los colores del despacho, el cliente habla contigo, no con el proveedor del software. En MyFinReport la marca blanca (logo, colores y sin rastro de MyFinReport) está solo en Professional y Enterprise.
En la prueba de 14 días y en Starter el PDF lleva marca de agua MyFinReport y no se personaliza el logo. Conviene decirlo antes de enseñar el PDF a un cliente final: la prueba sirve para validar el flujo y el tono del comentario; el PDF “de marca” es de los planes de pago superiores. Los precios están en la web; aquí no van listados.
Cómo probarlo sin fricción
Hay una prueba de 14 días sin tarjeta en myfinreport.com. Subes un Excel real (o de prueba), revisas el comentario, exportas el PDF corto y decides si encaja en el ritmo del despacho.
Empieza la prueba de 14 días. Sin tarjeta.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un informe financiero para una asesoría?
- Es el PDF (o portal) que el despacho entrega al cliente con ratios e interpretación a partir del Balance y la PyG, normalmente bajo PGC español, para explicar liquidez, deuda y rentabilidad sin enseñar el mayor.
¿Qué Excel necesito?
- Balance y PyG en formato PGC español: abreviadas, normales o PYME. Cualquier Excel con esas dos hojas sirve; también puedes pegar en la plantilla del registro.
¿Cómo pasar de un Excel PGC a un informe PDF?
- Cargar Balance y PyG, calcular ratios de forma determinista, redactar (o revisar) un comentario y exportar un PDF corto; el informe largo es opcional.
¿La IA inventa números?
- No. Los ratios los calcula un motor matemático determinista. La IA solo escribe comentarios a partir de tus cifras, con trazabilidad, y tú puedes editarlos antes del PDF.
¿Cuánto tarda?
- Entre 3 y 5 minutos: subir, revisar, generar comentarios y exportar. El corto es el predeterminado; el de 20 páginas se marca al exportar.
¿Lleva mi logo en todos los planes?
- No. Marca blanca solo en Professional y Enterprise. En la prueba y en Starter hay marca de agua MyFinReport.
¿Plantilla de ratios o software para asesorías?
- La plantilla calcula en la hoja. El software genera el entregable (PDF), a menudo con marca blanca. Si el despacho ya trabaja en Excel y no quiere conectar ERP, encaja una herramienta Excel-in. Si la cartera está en Holded o a3, una suite conectada puede ser mejor.